Signaal Bankrekeningnummers

Inwoners met een uitkering zijn verplicht om volledig inzicht te geven in hun financiële situatie en melding te maken van al hun bankrekeningen. Het Inlichtingenbureau helpt de gemeenten bij het in kaart brengen en controleren van deze financiële gegevens.

Eén keer per jaar, meestal in mei, krijgt het Inlichtingenbureau een overzicht van de Belastingdienst. Daarin staan alle op naam van de inwoner gestelde bankrekeningen op 31 december van het vorige jaar.

Met deze informatie maakt het Inlichtingenbureau elke maand een rapport voor gemeenten. In dat rapport staan de bankrekeningnummers van inwoners met een uitkering (zoals bijstand, IOAZ of AIO). Ook staat de productnaam erbij zodat mogelijk kan worden afgeleid of het om een spaarrekening of een betaalrekening gaat.

Het ‘Signaal bankrekeningnummers’ is onderdeel van de informatiedienst Samenloopsignalering (zie algoritme ‘Samenloopsignalering’). Hier worden alleen de specifieke punten uitgelegd over ‘Signaal bankrekeningnummers’.

Met ‘samenloop’ bedoelen we dat een lopende uitkering samenvalt met de informatie over de bekende rekeningnummers.

Het algoritme zorgt ervoor dat gemeenten alleen gegevens ontvangen van hun eigen inwoners met een bijstandsuitkering en waarbij een verandering is opgetreden die van invloed kan zijn op het recht op een bijstandsuitkering. Hiermee beschermen we de privacy van de burger. Een voordeel van dit algoritme is dat het veel sneller werkt dan wanneer iemand het met de hand doet. Dit scheelt veel tijd bij medewerkers van de gemeenten. Ook worden er zo minder fouten gemaakt.

Bij het Inlichtingenbureau zelf is er bij dit algoritme geen sprake van menselijke tussenkomst. Het algoritme voert door mensen bedachte regels uit en is niet ‘zelflerend’.

Wel borgt het Inlichtingenbureau of het verwerkingsproces goed is verlopen.

De gemeente bepaalt of en hoe ze met een wijziging omgaat.

Het controleren op aanwezig vermogen gedurende de bijstandsuitkering is onderdeel van de Rechtmatigheidscontrole op de bijstand. De verwerking van persoonsgegevens in het kader van de informatiedienst ‘Rechtmatigheidscontrole’ kent de volgende grondslag(en):

Grondslag verwerking Belastingdienst:

·       artikel 64, eerste lid, onder c, en artikel 68 Participatiewet

·       artikel 45, eerste lid, onder c, Wet inkomensvoorziening oudere en gedeeltelijk arbeidsongeschikte gewezen zelfstandigen (IOAW)

·       artikel 45, eerste lid, onder c, Wet inkomensvoorziening oudere en gedeeltelijk arbeidsongeschikte werkloze werknemers (IOAZ)

Grondslag verwerking Inlichtingenbureau:

·       artikel 64, derde lid, en artikel 68 Participatiewet

·       artikel 45, tweede lid, IOAW

·       artikel 45, tweede lid, IOAZ

·       artikel 63 Wet structuur uitvoeringsorganisatie werk en inkomen (SUWI), artikel 5.24, leden 1 en 3, Besluit SUWI & artikelen 6.2 en 6.6 Regeling SUWI

Grondslag verwerking Gemeenten:

·       Hoofdstuk 5 ‘Uitvoering’ en hoofdstuk 6 “Bevoegdheden en faciliteiten gemeenten” Participatiewet

Zie het tevens Gegevensregister Stichting Inlichtingenbureau (Verwerkingsactiviteiten Wet SUWI / Participatiewet op de website van het Inlichtingenbureau te vinden via de volgende pagina: https://www.inlichtingenbureau.nl/Privacy-en-Veiligheid/Privacy-en-burgers

Het uitkeringsbestand van de gemeente (A)

Zie hiervoor het algoritme "Samenloopsignalering".

(tijdelijke) opslag van aangeleverde BSN en bijbehorende signalen in voorziening bijstandspopulatie (klant volgvoorziening) (B)

Het vraagbestand aan de belastingdienst (C)

- BSN

- Belastingjaar

- Geboortedatum

- Naam

Het antwoordbestand van de belastingdienst (D)

- BSN

- Geboortedatum

- Naam rekeninghouder, voorletter en voorvoegsels zoals opgegeven door de bankinstelling

- Rekeningnummer (IBAN)*

- Rekeningnummer label

- RSIN**

- Valutajaar: het jaar waarin deze rekening actief is

* Sommige rekeningnummers worden niet als IBAN geleverd, bijvoorbeeld als het een spaarrekening betreft die gekoppeld is aan een betaalrekening. Of een creditcard rekeningnummer.

** Het is voor de Belastingdienst niet mogelijk om de naam te leveren van de bankinstelling; bovendien is niet altijd een IBAN beschikbaar. Daarom is een methodiek afgestemd met de Belastingdienst o.b.v. de RSIN. Het Inlichtingenbureau houdt een lijst bij, waarmee de banknaam opgezocht kan worden a.d.h.v. RSIN of Bankcode uit de IBAN. Wanneer er geen IBAN is, wordt de RSIN gebruikt om de bankinstelling te bepalen. Gemeenten hebben behoefte aan deze banknaam, dit vergemakkelijkt het contact over bankrekeningen richting burger.

Signaal naar de gemeente (F)

- Bankrekeningnummers: nummer van de rekening

- Bankproduct: (commerciële) naam van de rekening

- Valutajaar: het jaar waarin deze rekening actief is

- Naam rekeninghouder: naam van degene die eigenaar is van de rekening

- Banknaam: naam van de bank waar de rekening loopt*

- Indicator of het een nieuwe rekening of een nieuwe uitkeringsperiode betreft (J/N)

* Indien de banknaam niet afgeleid kan worden uit de IBAN, wordt deze bepaald aan de hand van de RSIN lijst die het Inlichtingenbureau bijhoudt.

A.     Een gemeente levert maandelijks via het beveiligde klantenportaal aan het Inlichtingenbureau een bestand m.b.t. de actuele bijstandspopulatie. Na iedere aanlevering wordt een verwerkingsverslag gepubliceerd, waarin met een overzicht van eventuele fouten in de aanlevering.

B.     (tijdelijke) opslag van aangeleverde BSN en bijbehorende signalen in voorziening bijstandspopulatie (klant volgvoorziening).

C.     Een (vraag)bestand waarmee periodiek in bulk gegevens worden opgevraagd bij de Belastingdienst m.b.t. de uitkeringspopulaties van gemeenten / SVB.

D.     De aanlevering van het bulk (antwoord)bestand vanuit de Belastingdienst met daarin de gegevens met betrekking tot bankrekeningen van de uitgevraagde populaties.

E.      De door Belastingdienst aangeleverde informatie wordt opgeslagen in database.

F.      Het Inlichtingenbureau stelt een rapport ter beschikking aan de gemeente (en/of SVB) indien er voor aangeleverde BSN of dossier bankrekeningnummers zijn gevonden. Afhankelijk van de door gemeente ingestelde rapportwensen wordt dit rapport gepubliceerd op het portaal.