SafeSpend - controle betaalbestanden

Het preventief voorkomen van foute, onzakelijke, dubbele en/of frauduleuze betalingen. 

De inzet van het SafeSpend-algoritme is gerechtvaardigd vanwege de toegevoegde waarde die het de gemente Den Haag biedt met betrekking tot de efficiëntie en met name risicobeheersing binnen de betalingsprocessen. Hier staan weinig tot geen (potentiële) risico's tegenover, mits de 'blacklist'-optie niet wordt gebruikt. De inzet van het algoritme is hiermee redelijk gerechtvaardigd.

Het algoritme neemt geen beslissingen, maar wijst op afwijkingen die de gebruiker moet beoordelen in de SafeSpend-applicatie. De gebruiker bekijkt deze afwijkingen en beslist of de transactie wel of niet wordt uitbetaald. Bij een besluit om (nog) niet uit te betalen, volgt verder onderzoek en/of gerichte actie.

Risicobeheer vindt plaats door periodieke monitoring en evaluatie van de risico's en het - op basis hiervan - treffen van benodigde en passende beheersmaatregelen. Door de strenge beveiligingstechnieken vormt dit algoritme geen risico op de betrokkenen. 

Er is sprake van het ‘gerechtvaardigd belang’ m.b.t. de verwerking van persoonsgegevens. Wat betreft de Algemene beginselen van behoorlijk bestuur (Abbb) gaat het hier om het zorgvuldigheidsbeginsel.

Per transactie wordt op basis van elk algoritme een risico-score berekend die ervoor zorgt dat mogelijke verkeerde, frauduleuze betalingen worden geïdentificeerd aan de gebruiker die deze vervolgens moet beoordelen. Het betreft rule-based algoritmes.